Il Tesoro degli Stati Uniti spinge il Congresso a combattere la criminalità legata alle criptovalute

Un funzionario del Tesoro degli Stati Uniti ha espresso profonde preoccupazioni riguardo all'uso nefasto delle criptovalute per facilitare le attività finanziarie illecite durante una sessione con la Commissione per i servizi finanziari della Camera. Nel tentativo di rafforzare gli sforzi contro gli attori malintenzionati, il funzionario ha chiesto un aumento della sua autorità. Questa preoccupazione è stata evidenziata in una testimonianza rilasciata in vista di un'importante audizione del Congresso prevista per il 14 febbraio.

All'interno dell'agenzia si chiede a gran voce la creazione di quadri legislativi più solidi e di meccanismi di supporto potenziati per combattere efficacemente queste sfide emergenti. Brian Nelson, sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, ha sottolineato questo appello nella sua meticolosa dichiarazione preparata per la suddetta inchiesta del Congresso sul terrorismo e i crimini che coinvolgono le criptovalute.

L'appassionato appello di Nelson trova risonanza nell'attenzione crescente dei politici di Washington, tra cui spicca la senatrice Elizabeth Warren, che ha sostenuto con fervore la sua proposta di legge contro il riciclaggio di denaro. Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), che la senatrice Warren ha reintrodotto al Senato degli Stati Uniti nel luglio 2023, mira direttamente a frenare lo sfruttamento illecito degli asset crittografici per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Pur riconoscendo l'impegno decennale del Tesoro nell'elaborazione di un quadro di riferimento orientato a contrastare il finanziamento del terrorismo, Nelson ha ribadito l'imperativo di promuovere contemporaneamente un'innovazione responsabile. Questo aspetto è stato ribadito nella sua testimonianza preparata di cui sopra.

Inoltre, l'arsenale del Tesoro non è del tutto privo di strumenti per affrontare questi problemi. Misure come la responsabilizzazione delle imprese non conformi ai sensi del Bank Secrecy Act sono state determinanti. Questa legge impone obblighi rigorosi alle istituzioni finanziarie, con l'obiettivo di contrastare il riciclaggio di denaro e i crimini finanziari correlati. Nelson ha affermato che:

“… per sradicare i finanziamenti illeciti da parte degli operatori dei mercati e dei forum degli asset virtuali, abbiamo bisogno di ulteriori strumenti e risorse. Ecco perché siamo ansiosi di lavorare con il Congresso per adottare riforme di buon senso che aggiornino i nostri strumenti e le nostre autorità per rispondere alle sfide in continua evoluzione che dobbiamo affrontare oggi”.

Nel tentativo di rafforzare le proprie capacità, il Dipartimento del Tesoro ha proposto ai legislatori suggerimenti per il 2023, sostenendo la necessità di ampliare l'autorità, compresa l'introduzione di nuovi meccanismi sanzionatori adatti al settore delle criptovalute. Inoltre, è stata sottolineata una maggiore sorveglianza delle monete stabili, anche se non esplicitamente menzionata nella testimonianza di Nelson.

Le osservazioni di Nelson arrivano a ridosso della recente pubblicazione delle valutazioni del rischio nazionale 2024 del Tesoro su riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Queste valutazioni hanno delineato le minacce e i rischi incombenti associati alla finanza illecita negli Stati Uniti, con un'attenzione specifica al settore delle criptovalute. In particolare, mentre il denaro contante tradizionale rimane il mezzo principale per il riciclaggio di droga, si osserva un'impennata di attori malintenzionati che ricorrono a beni virtuali.

In questo contesto, la commissione per i servizi finanziari della Camera, incentrata sui beni digitali, è pronta a convocare un'udienza il 15 febbraio, che affronterà in modo specifico l'interazione tra criptovalute e attività illecite, segnalando uno sforzo concertato per affrontare di petto queste sfide emergenti.